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深圳金融监管局:网贷逾期超半年,列失信名单报送监管方

深圳金融监管局:网贷逾期超半年,列失信名单报送监管方

 新京报讯(记者 黄鑫宇)7月5日上午,深圳市地方金融监督管理局(下称“深圳金融监管局”)官网正式发布《深圳市地方金融监督管理局关于加强深圳市网贷行业严重失信行为联合惩戒工作的通知》。通知规定,P2P网贷借款人符合逾期超过6个月,经合法、必要的催收,且未按要求如实提交财产申报资料情形的,可列入严重失信网贷借款人名单,报送市互金协会。市互金协会筛查后的严重失信网贷借款人名单,报送市地方金融监管局,并移交至百行征信

  深圳金融监管局重申了去年全国互金整治办报送P2P网贷“恶意逃废债”主体名单曾提出逾期超过6个月的筛选标准;同时,深圳也成为继北京之后,第二家表明将打击网贷失信行为的地方金融监管方。

  2018年8月8日,全国互金整治办向各省(自治区、直辖市)下发了《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》。随后,即2018年10月18日,据新华社报道,为防范化解P2P网贷平台风险、建立和完善互联网信用体系,首批网络借贷平台借款人恶意逃废债信息已纳入央行征信系统,共涉及逾期金额近2亿元。

  根据国家互联网金融风险专项整治要求,北京市地方金融监督管理局也于2018年11月1日官方发布公告,宣布对“恶意逃废债”的P2P网贷平台失信借款人信息,纳入征信系统,并通过网站予以公示。

  自2019年2月起,北京市互联网金融行业协会(下称“北京互金协会”)已连续公布了三批网贷机构借贷主体逃废债名单。截至4月18日,在第三批网贷机构借贷主体逃废债名单上,北京互金协会共收到了31家机构提交的逃废债名单,涉及12万名以上恶意逃废债行为人。

  5月27日,新京报记者从北京互金协会相关人士处获悉,为切实保护出借人利益、防范化解P2P网贷风险,北京互金协会打击“恶意逃废债”行动,将有望再次“升级”。据了解,协会正在联络各省(市)互金行业协会,全国范围内向P2P网贷从业机构征集借款主体“恶意逃废债”名单。

  《深圳市地方金融监督管理局关于加强深圳市网贷行业严重失信行为联合惩戒工作的通知》全文如下:

  市互联网金融协会、市各网贷机构:

  为规范深圳市网贷行业严重失信信息管理,加强对网贷行业严重失信行为的约束和惩戒,维护社会和金融秩序稳定,根据《国务院关于印发社会信用体系建设规划纲要(2014—2020年)的通知》(国发〔2014〕21号)、《国务院关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》(国发〔2016〕33号)、《关于加强涉金融领域严重失信人名单监督管理工作的通知》(发改财金规〔2017〕460号)、《关于对失信主体加强信用监管的通知》(发改办财金〔2018〕893号)、《关于进一步做好网贷行业失信惩戒有关工作的通知》(整治办函〔2018〕115号)、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号)及《深圳市公共信用信息管理办法》(深圳市人民政府令第297号)等文件要求,现就对严重失信网贷借款人加强联合惩戒有关工作通知如下。

  一、明确联合惩戒对象的范围

  (一)明确严重失信网贷借款人的筛选标准。联合惩戒对象适用于经依法认定存在严重失信行为的网贷借款人。网贷借款人符合逾期时间超过6个月,经合法、必要的催收,且未按要求如实提交财产申报资料情形的,可以认定为存在严重失信行为,可列入严重失信网贷借款人名单。

  本通知所指的网贷借款人,是指在深圳市注册的网络借贷信息中介机构(以下简称“网贷机构”)运营的网络借贷信息中介平台上借款的自然人、法人和其他组织。

  二、完善网贷行业严重失信信息的归集和管理

  (二)建立网贷行业严重失信信息报送制度。网贷机构收集严重失信借款人基本信息、催收证明及佐证材料,形成严重失信网贷借款人名单,报送市互联网金融协会。网贷机构在报送名单前,应依法采集、处理和使用借款人基本信息;应采取合法、必要的催收措施,包括短信、电话提醒、律师函、上门沟通协商、提起诉讼、仲裁或法院调解等;应以书面或者数据电文形式告知借款人;并对报送信息承担法律责任。市互联网金融协会筛查名单后,汇总至市地方金融监管局。

  (三)建立网贷行业严重失信信息数据库。市互联网金融协会筛查后的严重失信网贷借款人名单,报送市地方金融监管局,经其认定后形成名单数据库。报送内容应当包括失信机构名称(或失信个人姓名)、统一社会信用代码(或公民身份证号码)、网贷平台名称、列入日期、列入事由。对于失信人为法人的,应同时报送其法定代表人和法定代表人身份证号。

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